Qui sommes nous?

Nos Métiers

Sumatra Patrimoine est un cabinet de conseil en ingénierie patrimoniale et d’accompagnement stratégique du chef d’entreprise. Depuis 2004 à votre service, nous avons toujours mis l’accent sur le conseil personnalisé de haute qualité.
Nous vous accompagnons dans une démarche globale de conseil et de suivi tout au long de votre vie, depuis la constitution jusqu’à la transmission de votre patrimoine en passant par l’optimisation de votre fiscalité, la protection de votre famille et la préparation de votre retraite.
Pour ce faire, et en respect de la réglementation, Sumatra Patrimoine est enregistrée auprès des hautes instances de contrôle pour les activités suivantes.

Sumatra Patrimoine a tenu à aller au-delà des normes législatives en vigueur. Tous nos conseillers référents sont :

  • diplômés d’un Master II, Mastère Spécialisé ou DU en Gestion de Patrimoine
  • titulaires du statut de CIF : Conseiller en investissements financiers, agrément D 012954 auprès de la CNCIF, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers

En outre, Sumatra Patrimoine est membre :

  • de l’Association Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés CGPc respectant la norme ISO 22 222
  • de la Chambre Nationale des Conseillers en Investissements Financiers CNCIF
  • de la Chambre Nationale des Conseils Intermédiaires en Opération de Banque CNCIOB
    de la Chambre Nationale des Conseil Experts en Immobilier Patrimonial CNCEIP

NOTRE RÔLE

« Être acteur de la construction et de l’optimisation de votre situation personnelle. »

NOTRE OBJECTIF

« Mettre nos compétences transversales et notre expertise à votre service pour aller plus loin ensemble et dans la durée. »

NOTRE ÉQUIPE

Dynamique – Réactive – Soudée – Complémentaire

Florence Estienne — Notre experte patrimoniale en transmission d’entreprise et accompagnement du dirigeant
Chrystelle Eymard — Notre experte en financement
Stephan Hervelin — Notre expert en investissement immobilier
Darioush Mery — Notre expert du patrimoine privé et des investissements financiers
L'interprofessionnalité — Notre credo

« ADN de notre équipe, nos valeurs sont l’âme de Sumatra Patrimoine »

Nos moyens

Nos ressources

L’ingénierie patrimoniale fait appel à une multitude de compétences, notamment juridiques, fiscales et financières. En tant que spécialistes des patrimoines privés comme professionnels, nous avons une formation généraliste, quelques spécialisations (immobilier, marchés financiers, assurance vie et retraite), ainsi qu’une compétence juridique appropriée nous permettant de vous accompagner dans de nombreuses démarches courantes. En revanche, nous travaillons en inter-professionnalité avec des experts que nous avons sélectionné pour notre complémentarité afin d’élargir nos spectres d’intervention respectifs. Il s’agit de professionnels reconnus dont le savoir-faire vient compléter l’expertise de l’équipe Sumatra Patrimoine. Grâce à ces experts du droit et du chiffre, nous pouvons donc vous accompagner sur des préconisations des plus techniques.

Nos outils

Par ailleurs, notre cabinet est équipé d’un système informatique récent et sécurisé. Nos logiciels sont agréés par la Direction Générale des Impôts aux fins d’établissement des principales déclarations fiscales, comprenant de puissants simulateurs afin de vous donner plus de visibilité sur votre situation actuelle et son évolution dans le temps. Les données en notre possession sont stockées et sécurisées en France.

Notre méthodologie

Sumatra Patrimoine apporte conseil et expertise en organisation, en stratégie ainsi qu’en planification de projets. C’est un métier de consultation et d’accompagnement qui suit le cheminement logique de la découverte, de l’analyse et du diagnostic. Vous connaître, découvrir vos situations privée et professionnelle ainsi que votre appétence aux risques sont des étapes fondamentales afin de vous prodiguer les conseils les plus pertinents. Ce processus éprouvé est appelé « audit patrimonial ». Il aboutit à la présentation de préconisations répondant à l’intégralité des problématiques et objectifs, exprimés ou diagnostiqués, dans le respect des contraintes imposées. Officialisée en 2005, cette norme est une véritable reconnaissance du métier de consultant en gestion de patrimoine, mais surtout une réponse à l’intention des investisseurs en mal de régulation de l’activité. Au-delà de la formation et de l’expérience du professionnel, la certification est la garantie pour le client de l’éthique, de l’efficacité et de la mise à jour des compétences du certifié. Sumatra Patrimoine est certifié ISO 22 222. De ce fait, notre cabinet appuie l’ensemble de ses documents écrits sur le principe rédactionnel de la Planification Financière ISO 22222 : actif/passif ; revenus/charges ; fiscalité ; protection de la famille ; retraite ; transmission.