Qui sommes nous?

Nos Métiers

Sumatra Patrimoine est un cabinet de conseil en ingénierie patrimoniale et d’accompagnement stratégique du chef d’entreprise. Depuis 2004 à votre service, nous avons toujours mis l’accent sur le conseil personnalisé de haute qualité.
Nous vous accompagnons dans une démarche globale de conseil et de suivi tout au long de votre vie, depuis la constitution jusqu’à la transmission de votre patrimoine en passant par l’optimisation de votre fiscalité, la protection de votre famille et la préparation de votre retraite.
Pour ce faire, et en respect de la réglementation, Sumatra Patrimoine est enregistrée auprès des hautes instances de contrôle pour les activités suivantes.

IAS

L’intermédiation en assurances

CIF

Le Conseil en Investissements Financiers

CJA

La Compétence Juridique Appropriée

DBF

Le Démarchage Bancaire et Financier

IOB

L’Intermédiation en Opérations de Banque

Carte T

Les Transactions sur immeubles et fonds de commerce

Sumatra Patrimoine a tenu à aller au-delà des normes législatives en vigueur. Tous nos conseillers référents sont :

diplômés d’un Master II, Mastère Spécialisé ou DU en Gestion de Patrimoine
titulaires du statut de CIF : Conseiller en investissements financiers, agrément D 012954 auprès de la CNCIF, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers

En outre, Sumatra Patrimoine est membre :

de la Chambre Nationale des Conseillers en Investissements Financiers CNCIF
de la Chambre Nationale des Conseils Intermédiaires en Opération de Banque CNCIOB
de la Chambre Nationale des Conseil Experts en Immobilier Patrimonial CNCEIP

Sumatra Patrimoine est lauréate de l’Association Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés CGPc respectant la norme ISO 22 222

NOTRE RÔLE

« Être acteur de la construction et de l’optimisation de votre situation personnelle. »

NOTRE OBJECTIF

« Mettre nos compétences transversales et notre expertise à votre service pour aller plus loin ensemble et dans la durée. »

NOTRE ÉQUIPE

Dynamique – Réactive – Soudée – Complémentaire

Florence Estienne — Notre experte patrimoniale en transmission d’entreprise et accompagnement du dirigeant

Chrystelle Eymard — Notre experte en financement

Darioush Mery — Notre expert du patrimoine privé et des investissements financiers

L'interprofessionnalité — Notre credo

« ADN de notre équipe, nos valeurs sont l’âme de Sumatra Patrimoine »

Éthique et Confidentialité

Parce que vous allez être amenés à nous parler de vos projets de vie personnels, vos besoins, vos envies, nous nous engageons à respecter la plus extrême confidentialité, gage du contrat de confiance que nous allons passer ensemble.

Transparence

Quelle que soit la mission pour laquelle vous nous ferez confiance, nous vous présentons en toute transparence ses coûts détaillés et notre rémunération.

Approche personnalisée

Les problématiques de nos clients sont souvent similaires. Pour autant, il y a autant de conseils que de clients. Chacune de nos préconisations est réalisée sur mesure dans un contexte donné. Et c’est ainsi que nous répondrons au mieux à vos attentes. Ce qui est important pour vous, l’est aussi pour nous. Ce sont vos objectifs qui guident nos recommandations, et non l’inverse.

Réactivité et disponibilité

Nous sommes une structure à taille humaine disponible et réactive. Nous répondons rapidement à vos besoins de conseil dans un délai d’exécution optimal. Un interlocuteur vous est dédié et vous accompagne dans la gestion quotidienne de votre patrimoine.

Le conseil avant tout

Vous délivrer un conseil objectif est notre exigence pour vous apporter des solutions patrimoniales personnalisées. Il repose toujours sur l’étude et l’analyse de l’ensemble de votre patrimoine : patrimoine immobilier et mobilier, revenus et charges, paramètres personnels et professionnels, besoins et contraintes.

Libre arbitre

Sumatra Patrimoine est une société indépendante : elle n’a aucun accord exclusif ni lien capitalistique avec quelques professionnels que ce soit (banque, compagnie d’assurance, société de gestion, etc.). Cette indépendance est une garantie d’impartialité. Pour ce faire, périodiquement, nous pratiquons une évaluation comparative des opportunités de marché afin de préconiser uniquement les solutions les plus pertinentes.

Nos moyens

Nos ressources

L’ingénierie patrimoniale fait appel à une multitude de compétences, notamment juridiques, fiscales et financières. En tant que spécialistes des patrimoines privés comme professionnels, nous avons une formation généraliste, quelques spécialisations (immobilier, marchés financiers, assurance vie et retraite), ainsi qu’une compétence juridique appropriée nous permettant de vous accompagner dans de nombreuses démarches courantes. En revanche, nous travaillons en inter-professionnalité avec des experts que nous avons sélectionné pour notre complémentarité afin d’élargir nos spectres d’intervention respectifs. Il s’agit de professionnels reconnus dont le savoir-faire vient compléter l’expertise de l’équipe Sumatra Patrimoine. Grâce à ces experts du droit et du chiffre, nous pouvons donc vous accompagner sur des préconisations des plus techniques.

Nos outils

Par ailleurs, notre cabinet est équipé d’un système informatique récent et sécurisé. Nos logiciels sont agréés par la Direction Générale des Impôts aux fins d’établissement des principales déclarations fiscales, comprenant de puissants simulateurs afin de vous donner plus de visibilité sur votre situation actuelle et son évolution dans le temps. Les données en notre possession sont stockées et sécurisées en France.

Notre méthodologie

Sumatra Patrimoine apporte conseil et expertise en organisation, en stratégie ainsi qu’en planification de projets. C’est un métier de consultation et d’accompagnement qui suit le cheminement logique de la découverte, de l’analyse et du diagnostic. Vous connaître, découvrir vos situations privée et professionnelle ainsi que votre appétence aux risques sont des étapes fondamentales afin de vous prodiguer les conseils les plus pertinents. Ce processus éprouvé est appelé « audit patrimonial ». Il aboutit à la présentation de préconisations répondant à l’intégralité des problématiques et objectifs, exprimés ou diagnostiqués, dans le respect des contraintes imposées. Officialisée en 2005, cette norme est une véritable reconnaissance du métier de consultant en gestion de patrimoine, mais surtout une réponse à l’intention des investisseurs en mal de régulation de l’activité. Au-delà de la formation et de l’expérience du professionnel, la certification est la garantie pour le client de l’éthique, de l’efficacité et de la mise à jour des compétences du certifié. Sumatra Patrimoine est certifié ISO 22 222. De ce fait, notre cabinet appuie l’ensemble de ses documents écrits sur le principe rédactionnel de la Planification Financière ISO 22222 : actif/passif ; revenus/charges ; fiscalité ; protection de la famille ; retraite ; transmission.